DOLAR
$976,64
UF
$41.290,15
S&P 500
7.374,85
FTSE 100
10.670,27
SP IPSA
11.315,26
Bovespa
168.328,53
Dólar US
$976,64
Euro
$1.088,03
Real Bras.
$177,45
Peso Arg.
$0,63
Yuan
$146,29
Petr. Brent
98,32 US$/b
Petr. WTI
90,83 US$/b
Cobre
6,24 US$/lb
Oro
4.074,90 US$/oz
UF Hoy
$41.290,15
UTM
$72.151,00
¿Eres cliente nuevo?
REGÍSTRATE AQUÍRegirá desde 2011 e introducirá "un mayor espacio de autoregulación" en la banca, sostuvo la Superintendencia.
Por: Equipo DF
Publicado: Jueves 12 de agosto de 2010 a las 15:39 hrs.
La Superintendencia de Bancos e Instituciones
Financieras dio a conocer este jueves modificaciones a la normativa sobre provisiones por
riesgo de crédito, las que constituyen "un perfeccionamiento del enfoque
prospectivo de evaluación de riesgos crediticios" que utiliza la entidad.
Según precisó el organismo, las nuevas normas, que comenzarán a regir en enero de 2011, introduce un mayor espacio de
autoregulación, "por cuanto da la
posibilidad de que los bancos utilicen las provisiones adicionales con
propósitos de atenuación de las fluctuaciones del ciclo económico contribuyendo
a aminorar los efectos negativos asociados a las oscilaciones del entorno
macroeconómico".
Así, los principales cambios serán introducidos al modelo de
análisis individual de deudores, señaló la entidad, el que se centrará "exclusivamente"
en los aspectos que determinan el riesgo de crédito.
Asimismo, se le agregará un mayor número de categorías y las que serán ahora "agregadas en tres tipos de cartera:
Normal, Subestándar y en Incumplimiento".
"Se espera que esa división de carteras y el espectro más amplio de categorías, facilite
la clasificación de deudores y permita a los bancos realizar una mejor
evaluación del riesgo de sus exposiciones", señaló la Sbif.
Adicionalmente, la nueva normativa prevé el reconocimiento
de flujos de recuperaciones distintas de garantías para el cálculo de las
provisiones, introduciendo un porcentaje de pérdida dado el incumplimiento en
el cálculo de ellas. "Con esto, se hace explícito el porcentaje de pérdida
esperada asociado a cada categoría de deudores y el enfoque prospectivo de la
normativa", agregó.
Asimismo, "con el objeto de potenciar el enfoque prudencial
en la administración de los riesgos y resguardar la adecuada solvencia del
sistema bancario, la nueva normativa mantiene un aprovisionamiento mínimo de 0,5%
para la cartera normal individual".
La iniciativa comenzará a operar en enero de 2027 en las 16 regiones del país. El sistema no contempla recursos adicionales y busca aprovechar los instrumentos públicos existentes.
Uno de los focos del ranking es el segmento corporativo de alta complejidad. En la categoría Corporate and M&A – High End, cinco estudios alcanzaron el Tier 1: Barros & Errázuriz, Carey, Cariola Díez Pérez-Cotapos, Claro & Cía. y Philippi Prietocarrizosa Ferrero DU & Uría (PPU).
Entre los planes del centro que lidera la U. de los Andes, está crear tres spin off con investigadores, solicitar cinco patentes y construir un laboratorio de análisis de microbiota con socios privados.
El holding ligado a la familia Nun selló la adquisición de la marca, en una operación que se extendió por cerca de 10 meses y que marca su primera incursión en este segmento.
En paralelo, la firma concretó un segundo aumento de capital para financiar su participación en la capitalización de CLC, operación que provocó cambios en las participaciones accionarias al interior de su grupo controlador.