Por Maximiliano Villena
Hasta ahora los excedentes que generan los ingresos y egresos de la Tesorería General de la República eran depositados en BancoEstado o invertidos a través de esta entidad. Pero es algo que está a punto de cambiar. Y es que el ministro de Hacienda, Felipe Larraín, estaría próximo a anunciar el inicio del proceso de licitación de la caja de la Tesorería, lo que implicará que la entidad presidida por Segismundo Schulin-Zeuthen deje de hacerse cargo de la gestión de estos recursos como lo ha hecho históricamente.
De hecho, en los últimos meses no sólo se le ha comunicado a BancoEstado la situación -pues esta entidad administra la cuenta única fiscal, la principal y las subsidiarias- sino que personeros del Ministerio de Hacienda, de la Dirección de Presupuesto y de la Tesorería se han reunido con ejecutivos de las divisiones de finanzas y de inversiones de distintos bancos de la plaza. En paralelo, Hacienda se encuentra realizando la marcha blanca para probar el motor de depósitos y los sistemas computacionales, lo que marca la etapa final de este proyecto en el que según fuentes de mercado lleva trabajando alrededor de dos años. La iniciativa incluso podría entrar en funcionamiento durante este año.
A diferencia de las anteriores licitaciones de la cuentas fiscales, lo que lleva a cabo Hacienda no involucra las cuentas corrientes de la Tesorería, sino que los depósitos.
En todo caso, otros ministerios se encuentran avanzando proyectos para licitar sus cuentas corrientes en la banca, en el marco de la iniciativa impulsada por la actual administración por modernizar y lograr mejores rentabilidades en las diversas cuentas del Estado, la que ha implicado ya la licitación de las cuentas corrientes del Ministerio de Economía, y la del Interior.
El proceso
Fuentes de Hacienda indican que esta licitación tiene por objeto obtener mejores tasas, pues hasta el momento los depósitos sólo se hacían en BancoEstado. “La idea de esto es poder abrirse a toda la banca y va en la línea de prácticas internacionales, pues las tesorerías de grandes países realizan estas licitaciones todos los días. Acá habrá mayor competencia y el Fisco obtendrá una mejor rentabilidad”.
A diario la Tesorería registra el ingreso y egreso de altos montos, pero los excedentes que generan esas operaciones habitualmente se invierten en papeles del Banco Central o en depósitos. Con el proyecto que prepara la cartera de Felipe Larraín, antes de depositar la Tesorería licitará entre los bancos la mayor tasa, proceso que podría realizarse varías veces al día.
No obstante, las entidades financieras tendrán limitaciones en los montos a recibir en relación a su capital.
En la banca, el interés por participar de estas licitaciones no es menor, pues señalan que los beneficios en términos del fondeo serían importantes. Uno de los ejecutivos que se ha reunido con personeros de Hacienda indica que aún no les han señalado la fecha en que se realizarán las licitaciones, pero que el tema ya se ha discutido con todos los grandes bancos.
Altas fuentes de BancoEstado señalan que los montos involucrados son bastante menores a, por ejemplo, los US$ 56.264 millones que tuvo de ingresos la Tesorería en 2010 por concepto de pago de impuestos, patentes, multas, etc. Y es que, indican, los saldos que maneja la cuenta corriente del organismo son menores, pues gira altas cifras a otras cuentas diariamente.
La Cuenta Única Fiscal y sus cuentas subsidiarias
Todos los ingresos del sector público, salvo aquellos exceptuados por ley, se depositan en el BancoEstado en una cuenta corriente denominada Cuenta Única Fiscal. Esta cuenta se divide en dos partes: la cuenta principal mantenida por la Tesorería General de la República y las cuentas subsidiarias, que están a nombre de los distintos servicios del Estado.
Entre estás últimas están las de todos los ministerios, el Congreso, la Presidencia, el Poder Judicial, la Contraloría, gobiernos regionales y las municipalidades.
El manejo de estas cuentas se realiza a través de las órdenes que mensualmente la Dirección de Presupuestos entrega al Servicio de Tesorerías, mediante un programa de caja, para que pague el aporte fiscal para el mes correspondiente.
La cuenta principal es clave. Y es que los montos recaudados por el Fisco a través de la Tesorería, se depositan en ella.
Los ingresos de la Tesorería General de la República, denominados “Ingresos del Sector Público”, pueden tener un origen tributario, que se genera por el cobro del IVA, renta y gravámenes aduaneros. Los ingresos no tributarios se generan a través de las patentes de pesca, acuicultura y minería.
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